注冊(cè)財(cái)務(wù)規(guī)劃師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)(CFP Board)開始實(shí)施其新的，經(jīng)過增強(qiáng)的《道德與行為準(zhǔn)則》(《準(zhǔn)則與標(biāo)準(zhǔn)》)。所有CFP®專業(yè)人士都必須遵守自2019年10月1日生效的《準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)》。

新《準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)》的基石是CFP®專業(yè)人士作為受托人的義務(wù)，因此，在提供財(cái)務(wù)建議時(shí)，始終要符合客戶的最大利益。這是對(duì)先前標(biāo)準(zhǔn)的顯著增強(qiáng)，該標(biāo)準(zhǔn)要求CFP®專業(yè)人員僅在提供財(cái)務(wù)計(jì)劃時(shí)才充當(dāng)受托人。受托義務(wù)包括忠誠(chéng)義務(wù)，謹(jǐn)慎義務(wù)和遵循客戶指示的義務(wù)。準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)的其他重要更改包括更詳細(xì)的要求，以充分披露重大利益沖突，獲得知情同意并管理這些沖突。

“要求CFP®專業(yè)人士遵守我們強(qiáng)化的《準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)》，這提高了該行業(yè)的門檻，并使在財(cái)務(wù)規(guī)劃師的協(xié)助下做出重要財(cái)務(wù)決策的消費(fèi)者受益，” CFP®2020董事會(huì)主席杰克·布羅德(Jack Brod)說。“我們致力于維護(hù)并有效執(zhí)行這些重要的道德和實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)。”

強(qiáng)制執(zhí)行日期是一項(xiàng)為期五年的計(jì)劃的最終成果，該計(jì)劃旨在使CFP®專業(yè)人士的道德標(biāo)準(zhǔn)現(xiàn)代化。這種審議，包容和透明的過程始于2015年成立標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)。發(fā)布了《準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)》的兩份草案以征詢公眾意見，公眾，企業(yè)和CFP產(chǎn)生了1500多項(xiàng)書面和口頭評(píng)論®專業(yè)人士。在2018年3月通過最終準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)之后，CFP理事會(huì)將注意力轉(zhuǎn)向更新其執(zhí)行準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)的流程。CFP董事會(huì)最近發(fā)布了最終的新程序規(guī)則， 并宣布與執(zhí)法獨(dú)立工作隊(duì)的調(diào)查結(jié)果和建議相一致的改進(jìn)執(zhí)法方案。

在設(shè)定6月30日的執(zhí)行日期時(shí)，董事會(huì)為CFP®專業(yè)人士和公司提供了更多的時(shí)間，以更好地理解和遵守最新的道德和實(shí)踐標(biāo)準(zhǔn)。自2018年3月采用新的《準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)》以來，CFP理事會(huì)在全國(guó)舉行了25個(gè)公共論壇，以教育CFP®專業(yè)人員和其他人士有關(guān)新的《準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)》的信息，并開發(fā)了強(qiáng)大的合規(guī)資源庫(kù)，包括全面的“ 《準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)》參考指南，常見問題解答以及一系列案例研究 提供特定的事實(shí)情況，并提出有關(guān)CFP®專業(yè)人員根據(jù)新準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)采取的行動(dòng)或職責(zé)的問題。

CFP董事會(huì)首席執(zhí)行官CAE Kevin R. Keller說：“在CFP董事會(huì)，我們知道大多數(shù)人做出的最重要的財(cái)務(wù)決策之一就是選擇聘請(qǐng)專業(yè)人士來提供財(cái)務(wù)建議。” “我們的新《準(zhǔn)則和標(biāo)準(zhǔn)》強(qiáng)調(diào)了CFP®專業(yè)人士的承諾，即在提供財(cái)務(wù)建議時(shí)，不僅在提供財(cái)務(wù)計(jì)劃時(shí)，始終將客戶的利益放在首位。”