紐約，2019年9月5日/美通社/ - 顯著的人口變化有望以多種方式重塑經(jīng)濟(jì)，特別是對財務(wù)顧問而言?？偛课挥诩~約的交易所交易基金提供商Global X ETF公布了其第四次高凈值投資者年度調(diào)查結(jié)果“Beyond Baby Boomers”，該調(diào)查揭示了幾代人之間金融趨勢的主要差異。該調(diào)查的重點包括千禧一代(21-39歲)，X世代(40-54歲)，嬰兒潮一代(55-73歲)和Swing(74歲以上)。

隨著資產(chǎn)管理人員和顧問提供的機(jī)器人顧問人數(shù)不斷增加，19%的千禧一代表示對機(jī)器人管理投資或資金感到滿意。與11%的X世代受訪者和3%的嬰兒潮一代和Swing受訪者相比，這使得千禧一代成為這一代工具中最舒適的一代，但仍然存在少數(shù)人的舒適感。此外，千禧一代往往是在重大生活事件中最有可能增加財務(wù)顧問使用的一代。在購買婚姻時，千禧一代的可能性是嬰兒潮一代和Swing投資者尋求顧問的兩倍(32%，分別為16%和14%)，大約三倍的購買率(37%，分別為13%和10%)，有孩子的時候(29%，分別為11%和10%)。近三分之二(65%)的千禧一代表示有興趣咨詢?nèi)魏慰赏顿Y資產(chǎn)的顧問，最多100萬美元。

這與Baby Boomer和Swing投資者形成了鮮明的對比，這些投資者無論是退休人員還是最接近退休人員，他們都表示通常對提高顧問使用率的期望較低。即使在退休的情況下，只有27%的嬰兒潮一代和21%的Swing一代會尋求增加顧問的使用。這使得年輕投資者成為財務(wù)顧問未來潛在客戶的重要組成部分。這一代人還報告了有關(guān)金融市場的最低水平的知識，75%的人表達(dá)了對金融市場的了解，表明需要指導(dǎo)和金融教育。

“千禧一代是顧問們在建立資產(chǎn)時備受追捧的一代，但許多人認(rèn)為他們只對機(jī)器人顧問服務(wù)感興趣，”Global X銷售主管Brian Diessner說。“但這些數(shù)據(jù)告訴我們的是千禧一代對他們的需求和欲望更加微妙。雖然有些人會轉(zhuǎn)向搶劫，但許多人有興趣與人類顧問合作駕馭金融市場，并且他們認(rèn)為他們需要經(jīng)驗豐富的專業(yè)人士的指導(dǎo)。

在金融習(xí)慣方面，70%的被調(diào)查投資者將退休計劃列為主要投資目標(biāo)，而下一次報告的優(yōu)先種點是增加窩蛋并作為業(yè)余愛好投資，分別為35%和34%。百分之六十五的受訪者對實現(xiàn)退休目標(biāo)充滿信心，74%的受訪者有信心實現(xiàn)投資目標(biāo)。

各代人都認(rèn)為政治對金融市場有影響，回應(yīng)率在61%至65%之間，但千禧一代表達(dá)了在選舉期間更頻繁交易的最高興趣，27%的回答是肯定的。相比之下，X世代的15%，嬰兒潮一代的10%，以及表示有興趣這樣做的5%Swing投資者。